Условно можно считать началом финансового кризиса в России 8 августа 2008 года (08-08-08 счастливая дата для экономики России – создан максимум валютных резервов). В последние годы экономика России развивалась, была на подъеме и достигла своего пика. Правительство России объявляло инфляции беспощадную борьбу, разрабатывало различные антиинфляционные программы. Руководители страны и регионов рапортовали о подъеме экономики и о повышении благосостояния народа.
Однако экономический кризис, начавший в Соединенных Штатах Америки, быстро отразился и на нашей стране. Считаю, что руководство страны, финансисты и экономисты на самом деле предвидели быстро надвигающийся кризис в России, но, скорее всего, просто уклонились от неприятной работы по принятию преждевременных антикризисных мер на первоначальном этапе финансового кризиса. Так как любые из этих мер так или иначе ухудшили бы благосостояние населения, развитие банковского сектора и экономики страны, а руководству страны пришлось бы официально заявить о том, что инфляция в стране будет расти. Нас заверяли, что в стране имеются большие золотовалютные запасы и огромный стабилизационный фонд, которые помогут преодолеть любой экономический кризис (ЦИФРЫ).
Необходимо сразу отметить, что позволило нашей стране создать эти огромные финансовые резервы:
1. Нефтяные сверх прибыли;
2. Приток в страну заграничного капитала (банки получали большие длинные деньги, под низкие проценты).
Другими словами можно сказать, что вливание в страну огромного количества валюты происходило через два канала:
- рост экспортных цен на сырье;
- приток иностранного капитала.
Сейчас эти два канала (потоки) превратились в ручейки, нефть значительно подешевела, а приток капитала сменился оттоком.
В связи с кризисом, который начался в Америке, рано или поздно кризису должны были подвергнуться и другие страны. Россия не оказалась исключением.
С сентября месяца из страны начался резкий отток капитала за границу, чистый отток капитала в августе-сентябре текущего года из РФ оценивается 33 млрд. долларов, отток за октябрь 2008 году достиг 50 млрд. долларов. Для примера можно упомянуть, что отток за весь 2007 год был 40 млрд. долларов, при притоке 120 млрд. долларов. В ноябре отток денежных средств не уменьшился, кроме того, что отток увеличился, притока капитала не было.
Отток капитала за границу происходил главным образом через банки, которые в сентябре вывели из России порядка 10 млрд. долларов В сентябре 2008 года только «дочки» иностранных банков вывели из России 7 млрд. долларов и эти средства были размещены на счетах материнских структурах за рубежом. К этим банкам можно отнести Райффайзенбанк, Ситибанк, ЮниКредит Банк, Росбанк, ИНГ Банк, «Натиксис», «Кредит свисс» и другие.
Российские банки также увеличили отток капитала, выдав денежные средства в виде межбанковских кредитов нерезидентам. Крупные отечественные банки активно кредитовали нерезидентов. Так, например только банки: ВТБ и ВТБ 24 одолжили российским банкам 18,8 млрд. рублей, а нерезидентам – 41,9 млрд. рублей.
Необходимо отметить, что по состоянию на 1 июля 2008 года лицензию на осуществление банковских операций имеют 215 кредитных организаций с участием нерезидентов. В 70 кредитных организациях (69 банков 1 небанковская кредитная организация) уставный капитал на 100% сформирован за счет средств нерезидентов. В 26 кредитных организациях доля нерезидентов в уставном капитале составляет более 50%, но менее 100%.
После такого широкоформатного оттока капитала из России за границу почти все банки находящиеся на территории РФ стали ощущать нехватку денежных средств, которые должны были пойти на кредитование предприятия малого и среднего бизнеса. Индивидуальные предприниматели и небольшие организации для дальнейшего развития своего бизнеса перестали иметь возможность в дополнительном финансировании (получение кредитов в банках стало не возможным) соответственно развитие производства малого и среднего бизнеса остановилось, это не смотря на то, что Президент и Правительство России последнее время, многократно заявляло, что оно будет оказывать максимальную финансовую поддержку малому и среднему бизнесу. В связи с тем, что индивидуальные предприниматели и организации малого и среднего бизнеса перестали получать финансовую подпитку, то у многих возникли финансовые проблемы с погашением уже действующих кредитов. Таким образом, создалась реальная угроза маломуо и среднему бизнесу в нашей стране. Для того чтобы этого не произошло, стали предпринимать различные антикризисные мероприятия, направленные на борьбу с финансовым кризисом. Правительство России уже выделило 6 трлн. рублей (222 млрд. долларов) – 13,9% ВВП текущего года, которые направлены на поддержку банков и промышленных корпораций.
В России почти весь объем выделенной финансовой помощи – 84% идет на капитализацию банков. По логике эти деньги должны были дойти до предприятий малого и среднего бизнеса и не допустить их финансового голода. Однако на самом деле выделенные деньги по различным причинам не дошли до предпринимателей и предприятий малого и среднего бизнеса. Хочется, надеется, что следующие мероприятия и действия правительства, направленные на разрешение финансового кризиса, позволят остаться на «плаву» и не уничтожить малый и средний бизнес в России.