84. Операционная касса

Операционная касса — специальное подразделение банка, осуществляющее расчетно-кассовое обслуживание на территории предприятия, необходима предприятиям, предлагающим товары и услуги населению, например, автосалонам, магазинам бытовой электроники, крупным магазинам розничной торговли, ювелирным магазинам, предприятиям оптовой торговли, риэлтерским и туристическим компаниям.
Операционная касса является универсальным инструментом для работы с наличными денежными средствами и позволяет:
• за оплату товара вносить иностранную валюту, которая конвертируется в рубли, рублевый эквивалент зачисляется на счет организации;
• отказаться от собственной кассы, что исключает недостачи, ежедневные отчеты, пересчет денег, оформление кассовых документов, доставку наличности в банк, экспертизу купюр на подлинность и т.д.(но не трасологическая экспертиза);
• экономить средства за счет сокращения внутренних затрат;
• увеличить скорость оборачиваемости средств — денежные средства, поступающие в оплату товаров или услуг от частных лиц, зачисляются на счет организации «день в день»;
• повысить безопасность работы с наличностью;
• использовать дополнительную возможность получения кредитов в банке, обслуживающем операционную кассу;
• оплачивать товар при помощи пластиковых карт.
Операционная касса осуществляет следующие операции:
• прием от физических лиц наличных денежных средств в любой валюте за товары и услуги с последующим зачислением их на счет юридического лица;
• прием платежей за товар с перечислением денежных средств за рубеж;
• прием и выдачу накопительных вкладов, вкладов до востребования в рублях и иностранной валюте;
• продажу и покупку ценных бумаг;
• валютно-обменные операции;
• переводы денежных средств в рублях и валюте с открытием и без открытия счета;
• выплату наличных рублей и иностранной валюты по пластиковым картам и дорожным чекам;
• выдачу средств на заработную плату сотрудникам и выплаты социального характера, а также на командировочные расходы.
Стоимость строительства кассы обычно составляет 3—5,5 тыс. долл. США. Плата за ежемесячное обслуживание кассы (ежедневная инкассация, пересчет и упаковка наличности, сопровождение программного обеспечения) составит 750-900 долл. США.
Для открытия операционной кассы необходимо кассовое помещение, соответствующее требованиям Банка России. Рабочее место кассира отделяется от клиентов пулезащитной перегородкой из бронестекла, имеет специальное переговорное устройство и кассовый лоток, снабжается кнопкой (педалью) тревожной сигнализации. Сигналы тревоги выводятся на пункт централизованной охраны или в дежурную часть отделения милиции. Помещение кассы оборудуется необходимой оргтехникой: компьютером, модемом, принтером.
Тарифы по обслуживанию операционной кассы устанавливаются дополнительным соглашением. Для каждого предприятия банк разрабатывает индивидуальную технологию работы.
Упаковка, пересчет денежных банкнот, оформление документов и сдача выручки инкассаторам банка проводятся кассиром операционной кассы.

Tagged as: банк, Банк России, инкассация, Операционная касса, тариф, ценные бумаги