ЦБ занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйственной деятельностью. С одной стороны, он является органом государственного управления, а с другой — выступает как коммерческое предприятие, торгующее деньгами, хотя прибыль не является целью его деятельности.
Уставный капитал ЦБ — имущество федеральной собственности, ЦБ вправе распоряжаться им по своему усмотрению. Ни один государственный орган не имеет права распоряжаться уставным капиталом ЦБ.
Цели ЦБ:
1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе обеспечение покупательной способности рубля, установление его объективного курса по отношению к валюте;
2) развитие и укрепление банковской системы;
3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов как внутри страны, так и с внешним миром.
Функций ЦБ:
1) вместе с правительством разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику по защите и обеспечению устойчивости рубля;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и их оборачиваемость;
3) является организацией, которая имеет право последней инстанции в вопросах кредитования;
4) устанавливает правила всех расчетов в РФ;
5) регистрирует все кредитные организации и выдает им лицензии;
6) регистрирует эмиссии ценных бумаг всех кредитных организаций;
7) в области внешнеэкономической деятельности (ВЭД) организует валютный контроль, осуществляет валютное регулирование, используя инструмент купли-продажи валюты;
8) организует расчеты с иностранными государствами;
9) принимает участие в анализе и прогнозировании состояния экономики, ее платежного баланса в целом и по регионам. Эта работа проводится один раз в год для доклада в Государственной Думе.
Управление ЦБ. В соответствие с законом ЦБ подотчетен Государственной Думе.
ЦБ управляется Советом директоров (Председатель, утверждаемый Госдумой, и 12 членов Совета директоров, выбираемые Госдумой по представлению Председателя ЦБ, работают 4 года). Совет директоров собирается не реже 1 раза в месяц.
Его функции:
• утверждение годового отчета;
• рассмотрение сметы расходов ЦБ;
• рассмотрение изменений уставного капитала;
• определение порядка допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ.
При ЦБ создан Национальный банковский совет, состоящий из представителей Минфина (1), Минэкономики (1), Председателей палат ВС (2), представителей Президента (1) и Правительства (1), экспертов (несколько).
Функции Национального банковского совета:
• формирование концепции развития банковской системы РФ;
• рассмотрение проектов и основных направлений денежно-кредитной и валютной политики;
• решение наиболее важных вопросов регулирования деятельности всех кредитных организаций в стране.
ЦБ не может участвовать в капиталах создаваемых кредитных организаций, но может участвовать в капиталах и действиях международных организаций. Уставный капитал ЦБ России равен 3 млрд руб. ЦБ не вправе давать кредиты на финансирование дефицита бюджетов и на другие нужды правительства, а также покупать государственные ценные бумаги при их первичном выпуске и размещении на фондовом рынке. ЦБ и его учреждения освобождаются от уплаты всех налогов, сборов и таможенных платежей. При организации наличного денежного оборота не устанавливается официальное соотношение между рублем и золотом.
За ЦБ закреплены следующие инструменты:
• установление процентных ставок по проводимым им операциям. Это минимальные ставки, по которым ЦБ осуществляет операции в целях влияния на процентную политику в стране и конкретно на рыночную процентную ставку;
• нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ, устанавливаются в процентном соотношении к обязательствам кредитных организаций. Резервные требования в соответствии с законом не должны превышать 20% обязательств кредитных организаций и являются дифференцированными по видам кредитных организаций и банков;
• операции на открытом рынке — купля-продажа государственных ценных бумаг, лимит таких операций устанавливается Советом директоров;
• рефинансирование банков. Формы, порядок и условия рефинансирования определяются ЦБ в момент совершения таких операций;
• валютное регулирование — купля-продажа валюты на рынке с целью воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег;
• установление ориентиров роста денежной массы осуществляется на основе расчетов подснежным агрегатам, которые показывают состояние наличных и безналичных денежных средств, участвующих в обороте товаров и денег;
• прямые количественные ограничения в денежно-кредитной политике.
Проводя денежно-кредитную политику, ЦБ осуществляет следующие операции:
1) предоставление кредитов на срок не более 1 года, обеспеченных либо ценными бумагами, либо другими активами;
2) покупка-продажа чеков, простых и переводных векселей, имеющих форму товарного происхождения со сроком погашения не более 6 месяцев;
3) покупка-продажа облигаций, депозитных сертификатов и других ценных бумаг со сроком погашения до 1 года;
4) выдача гарантий и поручительств другим кредитным организациям, покупка-продажа, хранение документов, валюты, открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях.